Proprietarul unei bănci din Moldova, ținta unei fraude de 95 de milioane de euro cu inteligență artificială

Escrocii au reușit să sustragă aproximativ 95 de milioane de euro de la Fideuram, divizia de private banking a grupului italian Intesa Sanpaolo, folosind mesaje și apeluri telefonice în care s-au dat drept persoane aflate la conducerea băncii. Grupul Intesa Sanpaolo deține 100% din capitalul Eximbank din Republica Moldova.

Potrivit AML Intelligence, citat de Mold-Street, peste jumătate din suma furată a fost recuperată, însă aproximativ 36 de milioane de euro sunt în continuare de negăsit.

Frauda a început în februarie, când Paolo Molesini, președintele de atunci al Fideuram, a primit un mesaj pe WhatsApp care părea să provină de la Carlo Messina, directorul general al Intesa Sanpaolo. În mesaj era solicitat ajutorul urgent pentru realizarea unei tranzacții internaționale.

Ulterior, escrocii au efectuat un apel telefonic, pretinzând că sunt un partener senior al unei mari firme de avocatură. Sursele citate susțin că infractorii au utilizat inteligența artificială pentru a reproduce vocea avocatului și pentru a face instrucțiunea să pară autentică.

Convins că solicitarea este reală, Molesini a cerut departamentului financiar al Fideuram să efectueze mai multe transferuri către conturi din străinătate, în principal în China și Hong Kong.

Neregulile au fost depistate rapid, iar Fideuram a alertat băncile și autoritățile din mai multe țări. Cooperarea dintre autoritățile din Italia, China și Portugalia a permis recuperarea a aproximativ 53 de milioane de euro.

Restul banilor ar fi fost transferați printr-o rețea de conturi din străinătate și ulterior convertiți în criptomonede, ceea ce a făcut dificilă urmărirea lor.

Nici Paolo Molesini și nici ceilalți directori ai Fideuram nu sunt anchetați în acest caz. Procuratura din Milano investighează însă un cetățean străin care locuiește în afara Europei și este suspectat de fraudă informatică.

Molesini a demisionat în martie din funcția de președinte al consiliului de administrație al Fideuram, invocând motive personale. La acel moment, banca nu a oferit alte explicații privind plecarea sa.

Legătura cu Moldova vine prin grupul Intesa Sanpaolo, care deține din 2017 integral Eximbank. Banca moldovenească, cunoscută anterior sub denumirea „Eximbank – Gruppo Veneto Banca”, este una dintre instituțiile bancare importante de pe piața locală.

În august 2026, Intesa Sanpaolo a anunțat intenția de a redenumi Eximbank din Moldova în Intesa Sanpaolo Bank.

Totodată, grupul italian a anunțat extinderea serviciilor Fideuram de consultanță avansată în mai multe țări, inclusiv în Republica Moldova.

Cazul arată și o nouă vulnerabilitate pentru instituțiile financiare: folosirea inteligenței artificiale pentru imitarea vocilor și a identității unor persoane cu funcții de conducere poate face ca ordinele frauduloase să pară autentice chiar și pentru angajații unor organizații financiare sofisticate.